اهم الخطوات التي تحتاج معرفتها للاستثمار في الذهب

تحقيق الربح من التداول في الذهب 

يعتبر الذهب واحد من اهم المعادن في العالم ومن اكثرها قيمة

كما انه يحظى بقيمة كبيرة عند المستثمرين والدول و الأبناك كركيزة لتخزين المال

فادا كنت ترغب في تخزين المال لمدة طويلة وتخشى التضخم و الازمات الاقتصادية و المالية  التي قد تأثر بشكل كبير على ممتلكاتك فان الذهب هو افضل وسيلة عليك اللجوء اليها بسبب حفاضه على قيمته في السوق و كذلك ثقة المستثمرين و الدول و الافراد فيه

يعتبر الاستعمال الأساسي لذهب في صناعة المجوهرات

لكنه يدخل في صناعات مختلفة الطائرات و الهواتف الذكية و صناعة السيارات

تمتلك الولايات الامريكية المتحدة اكبر احتياطي من الذهب في العالم تليها المانيا في المرتبة الثانية ثم صندوق النقد الدولي في المرتبة الثالثة

يلجا المستثمرون لذهب من اجل ثلاث اهداف رئيسية

اسباب الاستثمار في الذهب

1 التحوط

 أي انهم يشترونه من اجل تعويض الخسائر التي قد تنتج عن بعض الاستثمارات الاخرى

2 التخزين 

نضرا لقيمة الذهب في السوق العالمية و ثقة الافراد و الدول فيه يبقى اذهب الملجأ الأمثل للمستثمرين من اجل تخزين أموالهم في حالات الكوارث و الازمات الاقتصادية و هذا كان سبب ارتفاع ثمن الذهب في فثرة كورونا لقيم خيالية فقد عرف سوق الذهب طلبا كبيرا جعل الأسعار تقفز بشكل خيالي و ذلك خضوعا لمبدأ العرض و الطلب

3 الاستثمار المباشر

 في هده الحالة يكون الهدف هو شراء الذهب و إعادة بيع و تحقيق الربح من خلال تذبذب الأسعار

بعد التعرف على أهمية الذهب و لماذا تستثمر فيه الدول و الأبناك و الافراد سنقوم تعريف اهم الطرق التي يمكنك من خلالها الدخول الى سوق الاستثمار في الذهب و تحقيق الربح

طرق التداول  في الذهب 

1 السبائك الذهبية

تعتبر السبائك الذهبية احد اكثر اشكال الذهب انتشارا و تتكون السبائك عادة من الذهب الخالص  و يلتجئ اليها العديد من المستثمرين

تقوم عمليات الراء من خلال وساطة بعض الابناك الكبرى و لا يثم تسليم الذهب للمشتري من اجل أهداف امنية لكن يتم تحويل الملكية من خلال عقود و تقو البنك بتخزينه في خزان امنة

من سلبيات هده الطريقة هو صعوبة تحويل السبائك الى سيولة او كاش لذلك و من اجل تفادي هذا الامر ينصح بشراء السبائك ذات الاوزان الخفيفة و تجنب الأوزان الكبيرة لأنه ولا لا يمكن تجزئتها و ثانيا يصعب ايجاد مشترين للأحجام الكبيرة

وتشتهر الهند والصين وإنجلترا وتركيا وإيطاليا بهذه السوق

صناديق الذهب (ETFs)2

طريقة الاستثمار في الذهب دون حيازته, غاليا ما يلجئ المستثمرون الى هذه الطريقة التي تعتمد على     للاستثمار في صناديق استثمارية exchange traded funds

وهي عبارة عن صناديق استثمارية تشمل مجموعة متنوعة من المؤشرات الخاصة بقطاع الذهب، وتمكن  المستثمرين من التعرض المباشر لأسعار الذهب دون حيازته. هذا الاستثمار هو واحد من أسهل الطرق وأقلها تكلفة للوصول إلى سوق الذهب

يمكن للمستثمر شراء حصص في صناديق الذهب المتداولة في البورصة، وتعادل حصة واحدة كمية معينة من الذهب. يعد هذا النوع من الاستثمار هو الأفضل للمبتدئين لأنه يتيح إمكانية الاستثمار براس مال قليل نسبيا وبذلك  الحد من الخسائر في حالة اتخاد قرارات خاطئة

3 الاستثمار في اسهم شركات التعدين

تعتبر هذه الطريقة غير مباشر لتداول في الذهب و يفضلها بعض المستثمرين الذين يعتبرون ان سوق الذهب لا ينمو فأوقية ذهب تبقى اوقية ذهب رغم مرور الوقت

تعتمد هذه الطريقة على شراء اسهم في الشركات المكلفة باستخراج الذهب و الربح اما من المضاربة بالأسهم أي شراء الأسهم من اج بيعها و الربح من تذبذب الأسعار او من الاجل الاستثمار طويل الأمد  و الربح من الحصص التي تقدما الشركة في اخر كل سنة

غير ان هذه الطريقة لا ينصح بها للمبتدئين و الأشخاص الين لا يمتلكون خبرة في مجال البورصة

فهذه لطريقة لا تخلو من المشاك والأرباح  لا تتعلق عادة بأسعار الذهب بل بأداء الشركة و كمية الذهب التي تستخرجها

و هنا تتجلى حساسية و صعوبة هذه الطريقة ففي بعض الأحيان لا تكون التوقعات التي قامت بها الشركة مضبوطة فتكون كمية الذهب المستخرجة قليلة كما ان حدوث بحض الحوادث او الكوارث الطبيعية تأثر في عمل المناجم و عملية استخراج الذهب مما يقلل من أرباح و عائدات الأسهم

 

4 العقود الآجلة لذهب

تعتمد العقود الآجلة بصفة عامة على اتفاق بين بائع بتسليم سلعة معينة للمشتري في وقت معين و من اجل ثمن متفق عليه ,

تم كتابة أول عقد آجل في عام 1851 بالنسبة لسلعة الذرة وتم تقديمه من خلال بورصة شيكاغو للتجارة

تشكل العقود الآجلة بديلا هاما عن الوسائل التقليدية للاستثمار في الذهب كالسبائك و العملات الذهبية , العقود الآجلة استثمار علي المديونية يتطلب خبرة في المجال لذلك لا ينسح به للمبتدئين و ينصح بالقيام بدراسات و أبحاث قبل البدا فيه , بشكل أساسي، فإن العقود الآجلة هي اتفاقية بين المشتري والبائع لتبادل كمية محددة من الذهب في تاريخ وسعر مستقبليين محددين. مع ارتفاع أسعار الذهب صعودًا وهبوطًا، تتقلب قيمة العقد، مع تعديل حسابات البائع و المشتري وفقا لذلك, تثم عملية تداول العقود الآجلة في السوق البورصة لذلك فانك ستحتاج الى وسط للبورصة قبل لكي تبدا التداول فيها

يتم شراء العقود الآجلة عدة بشكل  صغير فقط من إجمالي تكلفة العقد. على سبيل المثال، قد يضطر المستثمر إلى دفع 20٪ فقط من التكلفة الكاملة للعقد. وهذا يخلق قوة رفع مالي، مما يزيد من مكاسب وخسائر المستثمر المحتملة. وبما أن العقود لها تواريخ انتهاء محددة، فلا يمكنك ببساطة التمسك بمركز خاسر وتأمل أن ينتعش السعر. العقود الآجلة هي استثمار يغتمد على الخبر و الممارسة و يتطلب وقتا طويلا و يمكنه تضخيم الأرباح و الخسائر على حد سواء

هل الاستثمار في الذهب يحقق مداخيل جيدة

الإجابة على هذا السؤال لا يمكن لاثنين مناقشته , فسوق الذهب يعد واحد من اكبر الأسواق تحقيقا للأرباح

لكن يبقى الاختلاف في الاستراتيجيات و طريقة الاستثمار

اذا كنت تشتري الذهب لكي تنوع حقائبك الاستثمارية فسيكون ذلك خيار جيد خصوصا انه سوف يمكنك من تخطية الخسائر التي قد تنتج عن بعض اسهم الاخرى في حقيبتك

في حالة اللجوء الى الذهب كملاذ امن في حالات الكوارث و لازمات المالية فعليك تجنب الاستثمار في العقود او الأوراق و الحرص على شراء البائك و العمولات الذهبية

لا ينح بشراء بالاعتماد على الذهب كاستثمار واحد , فمنحنيات أسعار الذهب تعرف ارتفاعات حادة ة في النفس الوقت انخفاضات حادة و هذ ما كان واضحا في فترة الكورونة حيث شهدة أسعار الذهب اسعارا قياسية لم تسبق ان وصلتها و لكن و بعد ضهور اللقاحات و بدأ بوادر التعافي من الجائحة بدأت الأسعار في الانخفاض

كخلاصة

يحظى الذهب بسمعة جيدة كوسيلة لتخزين الثروات و كذلك الاستثمار, فرغم خضوع لمبدا العرض و الطلب الى ان عملية التعدين و استخار الذهب لا يأثر بشكل كبير في سعره و عكس المنتوجات الأخرى او العملات فأي زيادة في العرض تأدي مباشرة الى انخفاض الأسعار الى لم تكن هناك زيادة موازية في الطلب إضافة الى ذلك فان الذهب يحافظ على قيمته مع مرور الوقت و لا يتأثر بالتضخم بل يكون الوسيلة و الملجأ الأفضل لنجات من شبح التضخم, فاذا كنت تمتلك اليوم 1000 دولار فان قدرتها الشرائية لن تكون نفسها بعد عدة سنوات بل ستنخفض اما في حالة حدوث كارثة او ازمة مالية و خروج معدلات التضخم على السيطرة فان 1°العقود الآجلة يتم شراؤها عادة بجزء صغير فقط من إجمالي تكلفة العقد. على سبيل المثال، قد يضطر المستثمر إلى دفع 20٪ فقط من التكلفة الكاملة للعقد. وهذا يخلق قوة رفع مالي، مما يزيد من مكاسب وخسائر المستثمر المحتملة. وبما أن العقود لها تواريخ انتهاء محددة، فلا يمكنك ببساطة التمسك بمركز خاسر وتأمل أن ينتعش السعر. العقود الآجلة هي استثمار معقد ويستغرق وقتًا طويلاً ويمكنه تضخيم المكاسب والخسائر على حد سواء1000 قد تصبح عديمة القيمة لكن اذا كنت تمتلك نفس القيمة من الذهب فستكون بمأمن لان الذهب يحافظ على قيمته و لا يتلاشى اما الازمات و التضخم